Выбор брокера – на что обращать внимание трейдеру

У какого брокера открыть счет? Что я думаю о брокере ____? Кого из брокеров рекомендую?

Я не могу нести ответственность за ваши деньги. Вы заработали их и решать кому их доверить – вам.

Что могу я?

Показать на какие нюансы обратить внимание при выборе, чтобы вам было трудно наступить на грабли.

Итак, начнём.

К рынкам каких стран и классам активов предоставляется доступ

Как правило, брокеры стремятся расширить спектр инструментов для торговли, чтобы увеличить свой комиссионный доход.

Клиенту часто дают возможность торговать акциями, ETF, облигациями, фьючерсами, опционами, FOREX, CFD. Открыт доступ к рынкам разных стран: Россия, США, страны Европы, иногда Азии.

Не пытайтесь торговать всё подряд. Каждый класс активов имеет свои подводные камни, не зная о которых, вы потеряете деньги.

Сначала сосредоточьтесь на рынке и виде актива, который вам более интересен. Хорошо разберитесь как он устроен.

Минимальный размер счета

От нуля до 50 000 рублей на российском фондовом рынке.

Брокеры Сбербанк и Промсвязьбанк открывают счет от 0 рублей.

2 000 – 10 000 долларов на международных рынках при открытии счета напрямую через иностранного брокера: Interactive Brokers, LightSpeed, Saxo Bank, Just2Trade.

Российские брокеры Церих, БКС, Финам предлагают доступ к зарубежным рынкам через принадлежащие им компании в Европе (Кипр) с более низким порогом входа.

Некоторые трейдеры пользуются услугами иностранных посредников. Например, немецкий CapTrader позволяет от 2 000 долларов открыть счет в Interactive Brokers.

В последних двух случаях комиссии за сделки будут несколько выше, чем если открывать счёт у иностранного брокера напрямую.

При открытии счета через посредника поинтересуйтесь в каком депозитарии будут храниться ценные бумаги и на чьё имя: ваше или брокера? Будете ли вы получать дивиденды, если они выплачиваются по акциям?

Комиссия за сделку купли/продажи

Размер комиссии фиксированный или определяется %-ом от суммы оборота?

В дейтрейдинге размер комиссии за куплю/продажу сильно влияет на результат.

В среднесрочной торговле, размер прибыли в средней сделке во много раз превышает комиссию и количество сделок не столь высоко. Поэтому размер комиссии менее критичен.

Торговая платформа

Самая популярная торговая платформа на российском рынке – QUIK.

У большинства она бесплатна.

Брокеры Сбербанк и Промсвязьбанк предлагают только её.

Некоторые брокеры имеют в том числе платформы собственной разработки:

SmartX – ITInvest
АлорТрейд и АлорФаст – Алор
FinamTrade – Финам
Альфа-Директ – Альфа-Банк
OnlineBroker – ВТБ24

Могут предлагаться платформы сторонних разработчиков за ежемесячную плату : XTick, TSLab, MetaTrader 5 и т.д.

Для мобильного трейдинга у многих брокеров есть приложения на Android и iOS.

Какая платформа лучше – вопрос субъективный. Откройте демо-счет и посмотрите какая вам больше нравится.

При среднесрочной торговле скорость работы, удобство и возможности платформы имеют намного меньшее значение, чем при торговле внутри дня.

Рыночные данные в реальном времени

Без них в платформе не будут отображаться графики текущей сессии или будут с задержкой 15-20 минут. Для торговли внутри дня это крайне важный момент.

Иностранные брокеры часто берут плату за данные в реальном времени. Стоимость в месяц для разных рынков и у разных брокеров будет отличаться.

Если занимаетесь среднесрочной торговлей, от них можно отказаться.

На российском рынке они бесплатны.

Плата за отсутствие торговой активности

Допустим, за последний квартал или полгода вы не заключили ни одной сделки, так как удерживаете долгосрочную позицию.

Станет ли брокер взимать плату за каждый следующий месяц простоя?

Ежемесячная плата за ведение счёта

Не важно сколько сделок вы провели в течение месяца. Какова ежемесячная плата за ведение счёта или её нет?

Какова ежемесячная стоимость услуг депозитария, где хранятся купленные вами ценные бумаги? Обычно она очень низка.

Комиссия за вывод средств на банковский счёт

Комиссия фиксированная или % от суммы вывода? Каков размер?

Если банк находится в одной группе компаний с брокером, вывод средств в него обычно бесплатный.

Маржинальное кредитование, гарантийное обеспечение, свопы

Какова стоимость заимствования денег, а также акций в шорт? Какой размер плеча?

Какова стоимость гарантийного обеспечения по фьючерсам внутри дня и при переносе через ночь?

Стоимость свопа по валютным парам при удержании позиции через ночь?

Служба поддержки

На сайте брокера есть поддержка в живом защищённом чате и по телефону?

В какое время работает?

Возможно общение на русском или английском языках?

Тип счёта (для FOREX)

Если торговать FOREX, лучше выбрать брокера, который открывает ECN счета, а не Dealing Desk.

При ECN котировки поступают от множества различных участников рынка.

Это увеличивает прозрачность и создает более узкие спреды: около 1 пипса или меньше для самых ликвидных пар EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD.

Вы заключаете сделки не с брокером, а с другими участниками рынка. Брокер лишь получает комиссию за исполнение ваших сделок.

Среди таких брокеров, например, Dukascopy, Interactive Brokers, Saxo Bank.

При Dealing Desk ваши сделки остаются внутри компании, брокер занимает противоположную вашей сделке позицию.

Ваша прибыль – его убыток. Ваш убыток – его прибыль.

В виду конфликта интересов появляются возможности для махинаций.

Перейдём к надёжности брокера

Подходящие условия для торговли – хорошо.

Надёжность – всё.

Лицензия и кто регулирует брокера

Посетите вебсайт финансового регулятора страны, где зарегистрирован брокер.

Проверьте наличие у него действующей лицензии на осуществление брокерской деятельности.

Россия – надзорным органом является ЦБ РФ. На его сайте раздел “Финансовые рынки”, далее “Справочник участников финансового рынка”.

США – SEC и FINRA на фондовом рынке, CFTC и NFA на рынке фьючерсов, опционов.

Великобритания – FCA.

Германия – BaFin.

Кипр – CySEC.

Не открывайте счёт у брокера без лицензии надзорного органа.

Размер брокера и количество лет в бизнесе

Если брокер находится много лет в бизнесе, пережил несколько экономических кризисов и у него десятки тысяч клиентов – это положительный знак.

Но даже очень крупные брокеры с десятилетними историями и огромным числом клиентов громко падали: Refco – 2005 год, Lehman Brothers – 2008 год, MF Global – 2011 год.

Крупный не всегда безопаснее среднего.

Разумность и порядочность руководства компании важнее.

Страхование брокерского счёта

Деньги на брокерских счетах в России не застрахованы. Последние 2 года предложения внедрить страхование появлялись в Минфине и НАУФОР. Ведётся подготовка законопроекта.

В США, если брокер является членом SIPC, ценные бумаги и деньги на брокерском счёте застрахованы на 500 000 долларов. Из этой суммы деньги застрахованы на 250 000 долларов.

Великобритания – FSCS гарантирует страховку 50 000 фунтов стерлингов для ценных бумаг и 85 000 фунтов стерлингов для не инвестированных денег на брокерском счете.

Германия – страховая защита 20 000 евро.

Швейцария – 100 000 швейцарских франков.

Дания – 20 000 евро для ценных бумаг, 100 000 евро для свободных денег на брокерском счёте.

Кипр – 20 000 евро.

Если у лицензированого брокера начнутся серьёзные финансовые проблемы или он попадёт в процедуру банкротства – это будет считаться наступлением страхового случая.

В каком банке ваши деньги?

Какой банк написан в реквизитах для перечисления денег на брокерский счёт?

В какой стране он находится?

Получите представление о его финансовой устойчивости, узнав какой кредитный рейтинг ему присваивает международное рейтинговое агенство (S&P, Moody’s или Fitch) и национальное рейтинговое агентство страны, где он зарегистрирован.

На какие риски они указывают при объяснении присвоенного рейтинга?

Дмитрий Бойцов

P.S. При выборе брокера не ограничивайтесь названными именами. Перечисленные брокеры приведены только для примера и не являются моей рекомендацией. Денег, подарков и прочих мирских благ от них я не просил, не получал и мне их не предлагали.

Comments

  1. Александр says:

    Спасибо! Полезная статья и главное своевременная, в моём случае.

  2. JediMaster says:

    Что думаете о брокере “Открытие” стоит у него торговать ?

  3. Владимир says:

    Благодарю Дмитрий! Вы очень досконально и емко изложили здесь, как выбирать брокера и по каким критериям. Желаю Вам процветания и отличного профита!

  4. Сергей says:

    Спасибо Дмитрий,как всегда за грамотно предоставленную ин фо,а главное за порядочность Хрни тебя Господь

  5. Сергей says:

    Узнал много нового и полезного для себя. Спасибо.

  6. Наталия says:

    Спасибо, хорошая статья. Но слишком поздно, до сих пор не могу вывести деньги у брокера Lottmarket. Что делать?

    • Дмитрий Бойцов says:

      Наталия, вероятно, только смириться. Когда у компании есть лицензия надзорного органа в цивилизованной стране, то письменная обоснованная жалоба регулятору решила бы проблему.

  7. russcand says:

    Спасибо. Давно ожидал от Вас такой статьи , так как сам сейчас решаю этот вопрос. Очень своевременно. Много полезного.

  8. Ольга says:

    Замечательная статья, все по полочкам! Спасибо, Дмитрий!

  9. Марина says:

    Много нужной информации. Я раньше, когда искала что почитать про выбор брокера–то похожей статьи не встречала.

  10. russcand says:

    Еще бы интересно было прочитать про вывод денег с брокеров. Как ( механика ) и у кого это делать легко , а у кого проблемно. Там много подводных камней.

  11. Эдуард says:

    Спасибо, Дмитрий!
    Всегда черпаю что-то новое и полезное для себя.

  12. Константин says:

    Спасибо за очень качественный и подробный материал. Узнал много нового. Торговал через “Атон” – все было по честному, деньги выводил. Но немного неудобно у них. Сейчас в “Открытии” несколько лет – все четко.

  13. Максим says:

    Огромное спасибо Дмитрий за Очень полезную статью! И вовремя, как раз выбираю подходящего для своей торговли брокера. Спасибо Вам ещё раз за доброе дело!
    От себя могу добавить (может кому пригодится) обращайте внимание ещё и на заявленный Margin Call и StopOut у некоторых брокеров эти условия по снижению рисков, уж очень суровые. Кое где пишут что Margin 75 или 90%, но при этом StopOut всего 20%. Для моей системы например критически не допустим StopOut в 20-30%.
    Или например: что мне лично не понравилось в Dukascopy Europe, так это снижение плеча с 1:100 до 1:30 или с 1:300 до 1:90 в выходные дни!
    Цитата: ” То есть, если остатка средств на счёте не достаточно для поддержания общего объёма открытых позиций с плечом 1:30, на счёте будет проведена процедура margin cut ” То-бишь они начинают закрывать ваши позиции, частично.

  14. Elena says:

    Blagodaru za poleznyu statju, Dmitrii, kak vsegda, dana konkretnaya, zennaya informaziya. Toshe bulo bu interesno pochitat pro vuvod deneg y raznux brokerov.

  15. vadim says:

    это оч полезно!

  16. Alexej says:

    Спасибо Дмитрий! Из-за показушного конфликта, российские брокеры, а так-же обменки, стали пытаться разводить за валюту, да и попросту кидать. Так-что я давно не имею с ними отношений и кроме как BTC ни чем другим не торгую, только иногда. Больше пользуюсь маржинальной торговлей и накапливаю BTC, что меня вполне устраивает. Тем не менее от знаний ни когда не отказываюсь, за что вам весьма признателен. Желаю удачи и мира в вашем доме!

    • Дмитрий Бойцов says:

      Думаю, вы говорите о каких-то очень сомнительных форекс-компаниях.

  17. Никита says:

    Отличная статья, Дмитрий. Спасибо! Ничего лишнего, всё по делу… по-мужски ) Так держать!

  18. Edgard says:

    Спасибо за труд и хотелсь бы больше про торговые хитрости 🙂
    C большым уважением .

  19. Марина says:

    Большое спасибо Дмитрий!Очень полезная статья.Как раз думаю как бы не ошибиться в выборе.

  20. Альберт says:

    Благодарю Дмитрий за ценную информацию о выборе брокера, это тоже очень важный вопрос для торговли.

Что думаете Вы?

*

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!

Хотите понимать рынок без индикаторов?

Получайте бесплатные уроки
Улучшить свой трейдинг
close-link